1С:Управление МФО и КПК

Отраслевое решение «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработано для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК) и обеспечивает деятельность по предоставлению и привлечению денежных средств, ведение бухгалтерского и налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС), формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), утвержденными Банком России.

Версии программного продукта

Функциональные возможности программного продукта «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом»

Предоставление займов

• Расчет условий предоставления займов с помощью кредитного калькулятора;
• Разработка линейки финансовых продуктов – видов предоставляемых займов;
• Хранение базы клиентов и их данных;
• Оформление заявок на предоставление займа;
• Возможность оценки кредитоспособности потенциального заемщика по собственному набору критериев;
• Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Процесс согласования заявки – определение маршрутов согласования и движение заявки по ним;
• Статистика одобренных и отклоненных заявок;
• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.);
• Рассылки через СМС и по электронной почте;
• Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному финансовому продукту;
• Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК/ПСЗ);
• Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
• Автоматическое создание документов на выдачу займа;
• Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
• Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа и формированием платежных документов;
• Изменение условий займа – дополнительные соглашения и хранение истории изменений;
• Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
• Платежный календарь;
• Анализ отклонений от графиков возврата.

Работа с просроченной задолженностью

• Анализ взаиморасчетов по займам привлеченным и просроченной задолженности по займам (сбережениям), анализ взаиморасчетов и др;
• Начисление резерва по займам;
• Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
• Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
• Приостановка начисления процентов, комиссий;
• Оформление претензии и подготовка документов для передачи в судебные инстанции (исковое заявление, расчет иска);
• Реструктуризация займа;
• Списание проблемного займа;
• Переуступка прав требований.

Привлечение средств

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
• Указание условий привлечения средств;
• Оформление фактического получения средств и учет «кредитных линий»;
• Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
• Отражение возврата средств;
• Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям;
• Расчет капитализации процентов;
• Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений и автоматическая пролонгация условий договора;
• Расчет удержаний НДФЛ.

Специализированная отчетность

• Отчет о деятельности;
• Отчет о персональном составе руководящих органов;
• Кодирование операций и формирование отчета в соответствии с Указанием Банка России «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами»;
• Формирование сведений о доходах клиентов-физических лиц по НДФЛ.

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:

• приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
• приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
• приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
• приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
• журнал учета прохождения вводного инструктажа;

• и другие.

• Проверка клиентов, выполняемая в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ:

• импорт актуальных баз Росфинмониторинга с перечнями лиц, в отношении которых должны быть проведены проверки;
• проверка по актуальным базам Росфинмониторинга при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
• экспорт в Росфинмониторинг через Личный кабинет отчета о проведенной проверке всех клиентов по базам Росфинмониторинга (1 раз в 3 месяца);
• отчетность по результатам проверок.

• Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы

• Удобный интерфейс по работе с займами;
• Обмен данными с «Национальным бюро кредитных историй»;
• Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
• Создание печатных форм по произвольным шаблонам;
• Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
• Гибкий механизм разграничения прав доступа, обеспечивающей каждой организации возможность настройки собственной системы прав, и дополненный специализированными Профилями групп доступа и входящими в них Ролями (разрешенными действиями) по отдельным направлениям деятельности (займы предоставленные, привлеченные средства, банк, касса, ПОД/ФТ и пр.);
• Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя» и сохранения выполненных настроек;
• Механизм формирования начальных остатков.

Учет «от документа» и типовые операции

Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

Ведение учета нескольких организаций

Ведение бухгалтерского и налогового учета деятельности нескольких организаций возможно с учетом настройки параметров учетной политики каждой из них независимо от других организаций.
В программе есть также возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких организаций. В то же время учет по каждой организации можно вести в отдельной учетной базе.

Поддерживается бухгалтерский и налоговый учет деятельности организаций с обособленными подразделениями. Для отражения операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, используются отдельные документы «Авизо».

Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций. Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться следующим набором стандартных отчетов:

• Оборотно-сальдовая ведомость
• Оборотно-сальдовая ведомость по счету
• Анализ счета
• Карточка счета
• Обороты счета
• Анализ субконто
• Карточка субконто
• Обороты между субконто
• Сводные проводки
• Отчет по проводкам
• Шахматная ведомость

Использование функционала типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации»

Функционал типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» используется в программе «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» для отражения операций по различным участкам учета и обеспечивает:

• Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
• Поддержку ведения 20 (25) – значных счетов для объектов аналитического учета;
• Поддержку ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях;
• Гибкую настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
• Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
• Поддержку парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов;
• Поддержку счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;
• Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики);
• Учет основных средств и нематериальных активов;
• Учет запасов и складской учет;
• Учет денежных средств;
• Учет взаиморасчетов с контрагентами;
• Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами;
• Учет доходов и расходов;
• Учет авансов полученных и уплаченных;
• Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты);
• Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога;
• Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов;
• Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.;
• Закрытие учетных периодов, а также отражение таких регламентных операций как контроль; остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты.

Для программных продуктов системы «1С:Предприятие 8» предусмотрен порядок поставки и лицензирования, позволяющий реализовать гибкую ценовую политику в зависимости от масштаба предприятия.

Для увеличения количества автоматизированных рабочих мест необходимо приобрести клиентские лицензии на платформу «1С:Предприятие 8». Количество приобретаемых лицензий зависит от потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с конфигурацией. Для использования данного прикладного решения в клиент-серверном варианте необходима лицензия на сервер «1С:Предприятия 8».

Коробочная версия и электронная поставка

Решения 1С традиционно продаются в виде коробочных версий. Размер коробки зависит от количества документации, которая прилагается в комплект к программе. При этом многие программные продукты 1С можно купить в виде электронных поставок.

В этом случае, дистрибутив программы скачивается через Интернет, а не поставляется на DVD-диске, а документация, которая входит в комплект, представляет собой электронные файлы. Таким образом, дистрибутив и документацию покупатели электронной поставки получают для скачивания на портале пользователей фирмы 1С в своем личном кабинете.

При этом функциональные возможности программ никак не зависят от того, в каком варианте она покупается: в коробочном или электронном.